中国农业银行关于印发《中国农业银行全国联行机构分级管理办法》的通知
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中国农业银行关于印发《中国农业银行全国联行机构分级管理办法》的通知
中国农业银行关于印发《中国农业银行全国联行机构分级管理办法》的通知
1996年5月16日，中国农业银行
各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：
为了增强基层营业网点的结算功能，便于电子汇兑系统的推广应用，适应农业银行向商业化转轨，总行决定将全国联行机构划分为一级行、二级行，实行分级管理。其中一级行可办理制度规定的各种联行结算业务，二级行可签发和兑付银行汇票，但不直接办理全国联行往来业务。现将《中国农业银行全国联行机构分级管理办法》印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、对全国联行机构实行分级管理是联行工作的又一重大改革，改革力度大，涉及面广，各分行务必认真、严肃对待，结合本行实际，制定实施方案，尽快加以落实。
二、各分行要抓紧对现有联行机构进行清理，逐个研究，确定各联行机构是一级行或二级行。一级行必须保证11月1日参加电子汇兑系统，11月1日不能入网的联行机构，应清理降为二级行；各分行对二级行也要从严掌握，先摸索管理经验，再逐步扩大范围。
三、各分行于7月10日前将一、二级行的行名行号表以书面和磁盘两种形式上报总行财务会计部。对磁盘录制的要求详见附件。联系电话：68297307、68297367。
四、为配合本办法的实施，总行将统一刻制汇票专用章。总行还委托深圳亚捷公司设计生产了新型编押机，可编联行密押和汇票密押。汇票专用章、新型编押机和行名行号表将于9月底之前发至各分行，各分行10月底之前发至各经办行。
各分行执行本办法过程，有关情况和问题，请及时报告总行。
附：中国农业银行全国联行机构分级管理办法
为了增强基层营业网点的结算功能，便于电子汇兑系统的推广应用，根据联行结算制度，制定本办法。
一、分级标准
（一）一级行标准
1．全国联行日均业务量5笔以上（县支行及各级管理行不受此条件限制）。
2．使用计算机处理对公会计业务。
3．具备办理电子汇兑业务所必需的通讯条件。
4．《中国农业银行全国联行往来机构管理暂行办法》规定的其他条件。
（二）二级标准
不具备一级行标准，业务发展需要增加结算手段，会计核算质量较好，并参加分辖联行往来的机构，可作为二级行。
二、业务范围
（一）一级行
可办理制度规定的各种结算联行业务（各级管理行不办营业业务），并负责清算汇票资金。
（二）二级行
可签发和兑付全国银行汇票，不直接办理全国联行往来其他业务，不办理汇票资金清算。
三、联行行号
（一）一级行行号为5位。汇票专用章行号式样为“3××××--00”，其中尾数00无意义，不参加编押，不作为电子汇兑系统录入要素。
（二）二级行行号为7位。二级行就近挂靠一个一级行。其行号在被挂靠行行号后缀两位序号组成。汇票专用章行号式样为“3××××--××”，7位行号全部参加编押。
在有挂靠关系时，一级行亦称被挂靠行，二级行亦称挂靠行。
四、审批权限
（一）一级行行号由分行在总行颁发的行号区间内指定，报总行审批，经总行批准并通报全系统后生效。
（二）二级行行号由分行审批并报总行，经总行通报全系统后生效。
五、二级行签发、兑付银行汇票的会计核算手续
（一）签发汇票的处理
1．二级行签发汇票时，不得使用“全国联行汇出汇款”科目，应将汇票结算保证金通过支行辖内往来（或分行辖内往来）逐笔划往其挂靠的一级行，汇票第一联和汇票委托书第三联作联行报单附件，汇票第四联留存，专夹保管，会计分录为：
借：××存款科目
贷：支行辖内往来（或分行辖内往来）—往帐户
2．一级行收到挂靠二级行通过支行辖内往来（或分行辖内往来）划来的汇票结算保证金，记入本行“全国联行汇出汇款”科目，并参加汇差轧计。“全国联行汇出汇款”科目按挂靠的二级行设分户帐核算。汇票第一联专夹保管，汇票委托书第三联作“全国联行汇出汇款”科目贷方凭证，会计分录为：
借：支行辖内往来（或分行辖内往来）—来帐户
贷：全国联行汇出汇款—××二级行户
（二）兑付汇票的处理
1．二级行受理汇票时，应按规定对汇票进行审核，审核无误兑付后，通过其挂靠的一级行转划，按实际结算金额清算汇票资金，汇票第二、三联作报单附件，会计分录为：
借：支行辖内往来（或分行辖内往来）—往帐户
贷：××存款科目
2．一级行收到报单，划回签发行，如签发行为二级行则划到其挂靠的一级行，会计分录为：
借：全国电子汇兑往来—往帐户
贷：支行辖内往来（或分行辖内往来）—来帐户
（三）汇票划回的处理
1．全额划回的处理
汇票全额划回时，一级行会计分录为：
借：全国联行汇出汇款—××二级行户
贷：全国电子汇兑往来—来帐户
电子汇兑借方凭证第二联定期退回签发行，二级行抽卡核对，定期装订。
2．有多余款划回的处理
（1）汇票有多余款划回时，一级行应将多余款部分通过支行辖内往来（或分行辖内往来）转划签发行，打印多余款电子汇兑贷方凭证与电子汇兑借方凭证第二联作联行报单附件，会计分录为：
借：全国联行汇出汇款—××二级行户
贷：全国电子汇兑往来—来帐户
贷：支行辖内往来（或分行辖内往来）—往帐户
（2）二级行收到报单后，将原留存的汇票第四联与电子汇兑借方凭证第二联一并作多余款电子汇兑贷方凭证第一联附件，多余款电子汇兑贷方凭证第二联作收款通知，会计分录为：
借：支行辖内往来（或分行辖内往来）—来帐户
贷：××存款科目
（四）退票的处理
1．二级行收到退票，与原签发汇票留存的第四联核对无误，作帐务处理，汇票第三联作贷方凭证，第四联交汇款人，第二联作联行报单附件寄挂靠的一级行，会计分录为：
借：支行辖内往来（或分行辖内往来）—往帐户
贷：××存款科目
2．一级行收到报单，应将报单所附的汇票第二联与原专夹保管的第一联进行核对，审查核对无误后，作帐务处理，汇票第二联作第一联附件，会计分录为：
借：全国联行汇出汇款—××二级行户
贷：支行辖内往来（或分行辖内往来）—来帐户
六、管理要求
（一）一级行和二级行都必须做到印、押、证三人分管分用。
（二）一级行挂靠二级行不得超过9个。
（三）一级行有责任协助管辖支行对挂靠的二级行进行业务指导和监督管理。管辖支行要定期或不定期进行检查，并做好业务辅导。
（四）内勤坐班主任要加强对签发汇票的审查。
（五）一级行与挂靠的二级行要密切配合，共同做好查询查复工作。
（六）省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行应当根据本办法，结合辖内实际，制定实施细则。
七、本办法由总行负责解释和修改。
八、本办法自1996年11月1日起实行。
附件：行名行号表数据文件录制说明
为适应全国联行机构分级管理的要求，便于总行对全国联行机构行名行号的管理，需要各分行录制一、二级行的行名行号表数据文件，并于7月10日之前以书面和磁盘（三寸）形式上报总行财务会计部。现对磁盘文件录制的有关要求说明如下：
一、系统运行环境和文件结构
在ＦｏｘＢＡＳＥ＋2．10版本中创建数据库文件ｌｈｇｌ．ｄｂｆ，其结构如下表所示：
--------------------------------------------------------------------------------
|Ｆｉｅｌｄ|Ｆｉｅｌｄ--ｎａｍｅ| Ｔｙｐｅ | Ｗｉｄｔｈ |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 1 | ＨＨ | Ｎｕｍｅｒｉｃ | 6 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 2 | ＸＨ | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 2 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 3 | ＨＭ1 | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 20 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 4 | ＨＭ2 | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 40 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 5 | ＨＭ3 | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 40 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 6 | ＨＭ4 | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 40 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 7 | ＨＭ5 | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 40 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 8 | ＨＭ6 | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 40 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 9 | ＨＺ | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 60 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 10 | ＹＢ | Ｎｕｍｅｒｉｃ | 8 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 11 | ＤＧ | Ｎｕｍｅｒｉｃ | 6 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 12 | ＤＨ | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 20 |
|----------|--------------------|----------------------|------------------|
| 13 | ＦＺ | Ｃｈａｒａｃｔｅｒ | 16 |
--------------------------------------------------------------------------------
注释：ＨＨ--行号；ＸＨ--序号；ＨＭ！--省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行；ＨＭ2--地、市分行，中心支行；ＨＭ3--支会；ＨＭ4--营业部（室）、国际业务部、信用卡部；ＨＭ5--办事处；ＨＭ6--分理处、营业所；ＨＺ--行址；ＹＢ--邮编；ＤＧ--电挂；ＤＨ--电话；ＦＺ--备注。
二、录入说明
（一）若某联行机构为一级行，则ＸＨ（序号）项录入“00”；若为二级行，ＸＨ项按“01”至“99”顺序录入。
（二）ＦＺ（备注）项根据需要录入“不办对外业务”。
（三）ＨＭ1至ＨＭ6项是录入行名时的选项。如果其中若干项没有与行名中的对应内容，则可忽略不录。现举例如下：
例1：江苏省无锡市分行＊＊市支行。
例2：例1下挂的二级行：江苏省无锡市分行＊＊市支行＊＊分理处。
例3：武汉市分行＊＊支行＊＊营业所。
例4：＊＊省分行营业部。
例5：江西省南昌市分行＊＊办事处＊＊分理处。
例1至例5录入为：
----------------------------------------------------------------------------------------
| ＨＨ |ＸＨ| ＨＭ1 | ＨＭ2 | ＨＭ3 |ＨＭ4| ＨＭ5 | ＨＭ6 |
|----------|----|----------|----------|----------|------|----------|----------|
|30001|00|江苏省分行|无锡市分行|＊＊市支行| | | |
|----------|----|----------|----------|----------|------|----------|----------|
|30001|01|江苏省分行|无锡市分行|＊＊市支行| | |＊＊分理处|
|----------|----|----------|----------|----------|------|----------|----------|
|30002|00|武汉市分行| |＊＊支行 | | |＊＊营业所|
|----------|----|----------|----------|----------|------|----------|----------|
|30003|00|＊＊省分行| | |营业部| | |
|----------|----|----------|----------|----------|------|----------|----------|
|30004|00|江西省分行|南昌市分行| | |＊＊办事处|＊＊分理处|
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三、各行上报的磁盘中应包括数据库文件ｌｈｇｌ．ｄｂｆ及其备份文件ｌｈｇｌ．ｂａｋ。
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